Assurant, Inc. (AIZ) Stock Analysis
Score AFinancial · Grade A · Otimista
$258.94
$234.19
-9.6%
10/10
A
Financial
Tese de Investimento
Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 7.54:1.
Para Novos Investidores
Pontuação quantitativa: alta
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $234.19 (-9.6%). Aproximadamente no valor justo.
EPS baseado em PEG
$264.48
Modelo DCF de FCF
$231.11
Valor Justo Combinado
$234.19
Confiança
Alta
Métodos
P/B Relativo, P/L Relativo, Desconto de Dividendos
Análise de Qualidade
110/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
14.4%
Spread ROIC-WACC
5.2%
Razão D/E
0.4x
Índice de Liquidez
0.6x
Cobertura de Juros
10x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 14.4%
- Excellent efficiency
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$271.00
+4.7% Potencial
6 analistas
Faixa: $246.00 — $285.00
Classificação: Compra Forte
Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($258.94) está 16.2% acima da SMA 200 ($222.77). Tendência de alta confirmada.
Score Técnico 75/100 — Configuração técnica forte. Tendência, momentum e posicionamento alinhados otimistamente.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
7.54:1
Retorno Esperado
+47.0%
Potencial de Alta
+75.4%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 7.54:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de AIZ?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Assurant, Inc. (AIZ) é $234.19. É calculado combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é high.
AIZ é uma compra, venda ou manter?
AIZ tem atualmente uma classificação de BUY com uma pontuação de convicção de 10/10. Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 7.54:1. Pontuação quantitativa: alta.
AIZ é uma ação de alta qualidade?
Assurant, Inc. tem uma nota de qualidade A (110/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 14.4%, spread ROIC-WACC de 5.2% e razão D/E de 0.4x.
Que tipo de ação é AIZ?
AIZ é classificado como "financial" em nosso framework. Financial sector override: Financial Services
O que os analistas de Wall Street dizem sobre AIZ?
6 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $271.00 para AIZ, representando +4.7% de potencial. Os alvos vão de $246.00 a $285.00. A recomendação de consenso é "Compra Forte". Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Quais são os riscos de investir em AIZ?
A razão de assimetria risco/recompensa de AIZ é 7.54:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 7.54:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +47.0%, com potencial de alta de +75.4% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de AIZ?
AIZ está em uma tendência otimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 75/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.