Bank of America Corporation (BAC) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade C · Pessimista
$50.94
$50.25
-1.4%
10/10
C
Financial
Tese de Investimento
Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições.
Trading near modeled fair value. No strong quantitative signal.
Para Novos Investidores
Preço acima do intervalo de valor modelado
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $50.25 (-1.4%). Aproximadamente no valor justo.
EPS baseado em PEG
$64.22
Modelo DCF de FCF
$42.18
Valor Justo Combinado
$50.25
Confiança
Média
Métodos
P/B Relativo, P/L Relativo, Desconto de Dividendos
Análise de Qualidade
73/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
9.4%
Spread ROIC-WACC
-4.6%
Razão D/E
1.2x
Índice de Liquidez
0.4x
Cobertura de Juros
0x
Anos FCF Positivo
2/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Low profitability margins
- Earnings declining
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$61.00
+19.7% Potencial
23 analistas
Faixa: $50.00 — $71.00
Classificação: Compra Forte
Nosso modelo é mais cauteloso que Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($50.94) está 0.7% abaixo da SMA 200 ($51.29). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 46/100 — Técnicos fracos. Viés baixista em tendência ou momentum.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
8.31:1
Retorno Esperado
+45.2%
Potencial de Alta
+83.1%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 8.31:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
Pergunte à IA sobre esta ação
Converse com nosso analista IA sobre valoração, riscos ou comparações.
Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de BAC?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Bank of America Corporation (BAC) é $50.25. É calculado combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é medium.
BAC é uma compra, venda ou manter?
BAC tem atualmente uma classificação de HOLD com uma pontuação de convicção de 10/10. Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições. Preço acima do intervalo de valor modelado.
BAC é uma ação de alta qualidade?
Bank of America Corporation tem uma nota de qualidade C (73/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 9.4%, spread ROIC-WACC de -4.6% e razão D/E de 1.2x.
Que tipo de ação é BAC?
BAC é classificado como "financial" em nosso framework. Financial sector override: Financial Services
O que os analistas de Wall Street dizem sobre BAC?
23 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $61.00 para BAC, representando +19.7% de potencial. Os alvos vão de $50.00 a $71.00. A recomendação de consenso é "Compra Forte". Nosso modelo é mais cauteloso que Wall Street.
Quais são os riscos de investir em BAC?
A razão de assimetria risco/recompensa de BAC é 8.31:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 8.31:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +45.2%, com potencial de alta de +83.1% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de BAC?
BAC está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 46/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.