Citigroup Inc. (C) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade D · Alcista
$120.93
$109.88
-9.1%
5/10
D
Financial
Tesis de Inversión
Gran empresa, NO gran precio. La calidad justifica mantener pero la asimetría no es atractiva para nuevas posiciones.
Trading near modeled fair value. No strong quantitative signal.
Para Nuevos Inversores
Precio por encima del rango de valor modelado
Para Inversores Actuales
Puntuación cuantitativa: neutral
Comprar si
- El precio cae 15-20% (mejora la asimetría)
- Se materializan catalizadores del escenario alcista
- Corrección general del mercado crea oportunidad
Vender si
- Ocurren detonantes del escenario bajista
- Métricas de calidad se deterioran (ROIC en declive)
- Surgen mejores alternativas
Valoración
Estimación de Valor Justo: $109.88 (-9.1%). Aproximadamente en valor justo.
EPS basado en PEG
$153.33
Modelo DCF de FCF
$62.63
Valor Justo Combinado
$109.88
Confianza
Media
Métodos
P/B Relativo, P/E Relativo, Descuento de Dividendos
Análisis de Calidad
59/120 puntos
Baja Calidad
ROE (Prom. 3A)
5.8%
Spread ROIC-WACC
-7.9%
Ratio D/E
3.4x
Ratio Corriente
0.5x
Cobertura de Intereses
0x
Años FCF Positivo
0/3
Alertas de Calidad
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Limited revenue history
- Low profitability margins
- Earnings declining
Sentimiento del Mercado
Consenso de Wall Street
$144.50
+19.5% Potencial
22 analistas
Rango: $87.00 — $162.00
Calificación: Comprar
Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Tendencia y Técnico
Precio ($120.92) está 11.7% por encima de la SMA 200 ($108.27). Tendencia alcista confirmada.
Puntuación Técnica 66/100 — Panorama técnico neutral. Señales mixtas en los indicadores.
Riesgo y Recompensa
Ratio de Asimetría
8.73:1
Retorno Esperado
+44.4%
Potencial Alcista
+87.4%
Riesgo Bajista
-10.0%
Excelente asimetría: ratio 8.73:1. El potencial alcista supera ampliamente el riesgo bajista.
Veredicto: Muy Favorable
Análisis de Escenarios
Pesimista
Base
Optimista
Zona de Compra y Plan de Acción
Zonas de entrada exactas, niveles de stop-loss y un plan de acción personalizado.
Resumen Ejecutivo IA
Análisis detallado escrito por IA sobre la tesis de inversión, riesgos y catalizadores.
Análisis Técnico
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Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el valor justo de C?
Según nuestro análisis de convicción multimétodo, el valor justo estimado de Citigroup Inc. (C) es $109.88. Se calcula combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount y aplicando una prima de calidad de 0% basada en los fundamentales de la empresa. El nivel de confianza de esta estimación es medium.
¿Es C una compra, venta o mantener?
C tiene actualmente una calificación de HOLD con una puntuación de convicción de 5/10. Gran empresa, NO gran precio. La calidad justifica mantener pero la asimetría no es atractiva para nuevas posiciones. Precio por encima del rango de valor modelado.
¿Es C una acción de alta calidad?
Citigroup Inc. tiene un grado de calidad de D (59/120 puntos), calificado como Baja Calidad. Las métricas clave incluyen ROE de 5.8%, spread ROIC-WACC de -7.9% y ratio D/E de 3.4x.
¿Qué tipo de acción es C?
C está clasificado como "financial" en nuestro framework. Financial sector override: Financial Services
¿Qué dicen los analistas de Wall Street sobre C?
22 analistas de Wall Street tienen un precio objetivo de consenso de $144.50 para C, representando +19.5% de potencial. Los objetivos van de $87.00 a $162.00. La recomendación de consenso es "Comprar". Our model is slightly more cautious than Wall Street.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en C?
El ratio de asimetría riesgo/recompensa de C es 8.73:1, calificado como Muy Favorable. Excelente asimetría: ratio 8.73:1. El potencial alcista supera ampliamente el riesgo bajista. El retorno esperado es +44.4%, con potencial alcista de +87.4% y riesgo bajista de -10.0%.
¿Cuál es la tendencia actual de C?
C está en una tendencia alcista. Datos insuficientes para calcular la SMA 200. La puntuación técnica es 66/100.
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Última actualización: 19 de mayo de 2026 · Versión del framework 3.7
Este análisis es solo informativo y no debe considerarse asesoramiento financiero. Siempre haga su propia investigación antes de tomar decisiones de inversión.