Citigroup Inc. (C) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade D · Otimista
$120.93
$109.88
-9.1%
5/10
D
Financial
Tese de Investimento
Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições.
Trading near modeled fair value. No strong quantitative signal.
Para Novos Investidores
Preço acima do intervalo de valor modelado
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $109.88 (-9.1%). Aproximadamente no valor justo.
EPS baseado em PEG
$153.33
Modelo DCF de FCF
$62.63
Valor Justo Combinado
$109.88
Confiança
Média
Métodos
P/B Relativo, P/L Relativo, Desconto de Dividendos
Análise de Qualidade
59/120 pontos
Baixa Qualidade
ROE (Méd. 3A)
5.8%
Spread ROIC-WACC
-7.9%
Razão D/E
3.4x
Índice de Liquidez
0.5x
Cobertura de Juros
0x
Anos FCF Positivo
0/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Limited revenue history
- Low profitability margins
- Earnings declining
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$144.50
+19.5% Potencial
22 analistas
Faixa: $87.00 — $162.00
Classificação: Comprar
Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($120.92) está 11.7% acima da SMA 200 ($108.27). Tendência de alta confirmada.
Score Técnico 66/100 — Quadro técnico neutro. Sinais mistos nos indicadores.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
8.73:1
Retorno Esperado
+44.4%
Potencial de Alta
+87.4%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 8.73:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de C?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Citigroup Inc. (C) é $109.88. É calculado combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é medium.
C é uma compra, venda ou manter?
C tem atualmente uma classificação de HOLD com uma pontuação de convicção de 5/10. Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições. Preço acima do intervalo de valor modelado.
C é uma ação de alta qualidade?
Citigroup Inc. tem uma nota de qualidade D (59/120 pontos), classificado como Baixa Qualidade. As métricas principais incluem ROE de 5.8%, spread ROIC-WACC de -7.9% e razão D/E de 3.4x.
Que tipo de ação é C?
C é classificado como "financial" em nosso framework. Financial sector override: Financial Services
O que os analistas de Wall Street dizem sobre C?
22 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $144.50 para C, representando +19.5% de potencial. Os alvos vão de $87.00 a $162.00. A recomendação de consenso é "Comprar". Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Quais são os riscos de investir em C?
A razão de assimetria risco/recompensa de C é 8.73:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 8.73:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +44.4%, com potencial de alta de +87.4% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de C?
C está em uma tendência otimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 66/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.