Prudential Financial, Inc. (PRU) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade B · Pessimista
$101.99
$138.38
+35.7%
10/10
B
Financial
Tese de Investimento
Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições.
Sem sinal forte em qualquer direção.
Para Novos Investidores
Preço acima do intervalo de valor modelado
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $138.38 (+35.7%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$159.81
Modelo DCF de FCF
$101.15
Valor Justo Combinado
$138.38
Confiança
Alta
Métodos
P/B Relativo, P/L Relativo, Desconto de Dividendos
Análise de Qualidade
84/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
9.9%
Spread ROIC-WACC
-8.1%
Razão D/E
0.7x
Índice de Liquidez
0.6x
Cobertura de Juros
2x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Earnings declining
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$100.50
-1.5% Potencial
15 analistas
Faixa: $87.00 — $120.00
Classificação: Manter
Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($101.99) está 0.8% abaixo da SMA 200 ($102.80). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 63/100 — Quadro técnico neutro. Sinais mistos nos indicadores.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
10.00:1
Retorno Esperado
+86.7%
Potencial de Alta
+184.0%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de PRU?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Prudential Financial, Inc. (PRU) é $138.38. É calculado combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é high.
PRU é uma compra, venda ou manter?
PRU tem atualmente uma classificação de HOLD com uma pontuação de convicção de 10/10. Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições. Preço acima do intervalo de valor modelado.
PRU é uma ação de alta qualidade?
Prudential Financial, Inc. tem uma nota de qualidade B (84/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 9.9%, spread ROIC-WACC de -8.1% e razão D/E de 0.7x.
Que tipo de ação é PRU?
PRU é classificado como "financial" em nosso framework. Financial sector override: Financial Services
O que os analistas de Wall Street dizem sobre PRU?
15 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $100.50 para PRU, representando -1.5% de potencial. Os alvos vão de $87.00 a $120.00. A recomendação de consenso é "Manter". Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Quais são os riscos de investir em PRU?
A razão de assimetria risco/recompensa de PRU é 10.00:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +86.7%, com potencial de alta de +184.0% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de PRU?
PRU está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 63/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.