$310.49
$353.74
+13.9%
8/10
D
Compounder
Investmentthese
Großartiges Unternehmen, NICHT großartiger Preis. Qualität rechtfertigt Halten, aber Asymmetrie nicht attraktiv für neue Positionen.
Appears undervalued but quality concerns keep the score lower.
Für Neue Investoren
Preis über der modellierten Wertspanne
Für Aktuelle Investoren
Quantitativer Score: neutral
Kaufen wenn
- Preis fällt 15-20% (verbessert Asymmetrie)
- Katalysatoren des Bull-Szenarios materialisieren sich
- Breite Marktkorrektur schafft Gelegenheit
Verkaufen wenn
- Auslöser des Bear-Szenarios treten ein
- Qualitätsmetriken verschlechtern sich (ROIC rückläufig)
- Bessere Alternativen tauchen auf
Bewertung
Fair-Value-Schätzung: $353.74 (+13.9%). Leicht unterbewertet.
PEG-basierter EPS
$620.98
FCF DCF-Modell
$154.36
EV/EBITDA
$468.04
Kombinierter Fairer Wert
$353.74
Vertrauen
Niedrig
Methoden
PEG-basiertes EPS (konservativ), FCF 2-Stufen DCF, EV/EBITDA
Qualitätsanalyse
56/120 Punkte
Niedrige Qualität
ROE (3J Durchschn.)
9.8%
ROIC-WACC Spread
-3.5%
D/E Verhältnis
0.7x
Liquiditätsrate
0.7x
Zinsdeckung
2x
FCF Positive Jahre
3/3
Qualitätshinweise
- Low ROE: 9.8% (need >15%, got 10/20 pts)
- ROIC spread: -3.5pp (got 0/25 pts)
- Leverage: D/E 0.7x (10/15 pts)
- Interest coverage: 2.3x (7/10 pts)
- Liquidity: Current Ratio 0.72 (4/10 pts)
Marktstimmung
Wall Street Konsens
$258.00
-16.9% Potenzial
24 Analysten
Spanne: $180.00 — $344.00
Bewertung: Halten
Unser Modell stimmt mit dem Wall-Street-Konsens überein.
Trend und Technik
Preis ($310.49) liegt 28.6% über SMA 200 ($241.38). Aufwärtstrend bestätigt.
Tech Score 41/100 — Schwache Technicals. Bärische Tendenz in Trend oder Momentum.
Risiko und Rendite
Asymmetrie-Verhältnis
6.35:1
Erwartete Rendite
+25.2%
Aufwärtspotenzial
+63.5%
Abwärtsrisiko
-10.0%
Ausgezeichnete Asymmetrie: 6.35:1 Verhältnis. Aufwärtspotenzial überwiegt deutlich das Abwärtsrisiko.
Urteil: Sehr Günstig
Szenarioanalyse
Pessimistisch
Basis
Optimistisch
Kaufzone & Aktionsplan
Exakte Einstiegszonen, Stop-Loss-Niveaus und ein personalisierter Aktionsplan.
KI-Zusammenfassung
Detaillierte KI-Analyse der Investitionsthese, Risiken und Katalysatoren.
Technische Analyse
RSI, MACD, gleitende Durchschnitte, Trendsignale und Momentum-Indikatoren.
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Häufig gestellte Fragen
Was ist der faire Wert von HUM?
Basierend auf unserer Multi-Methoden-Überzeugungsanalyse beträgt der geschätzte faire Wert von Humana Inc. (HUM) $353.74. Er wird berechnet durch Kombination von PEG-Based EPS (conservative), FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA und Anwendung einer Qualitätsprämie von 0% basierend auf den Fundamentaldaten des Unternehmens. Das Vertrauensniveau dieser Schätzung ist low.
Ist HUM ein Kauf, Verkauf oder Halten?
HUM hat derzeit eine HOLD-Bewertung mit einem Überzeugungsscore von 8/10. Großartiges Unternehmen, NICHT großartiger Preis. Qualität rechtfertigt Halten, aber Asymmetrie nicht attraktiv für neue Positionen. Preis über der modellierten Wertspanne.
Ist HUM eine hochwertige Aktie?
Humana Inc. hat eine Qualitätsnote von D (56/120 Punkte), bewertet als Niedrige Qualität. Wichtige Kennzahlen umfassen ROE von 9.8%, ROIC-WACC-Spread von -3.5% und D/E-Verhältnis von 0.7x.
Was für eine Art von Aktie ist HUM?
HUM wird in unserem Framework als "compounder" klassifiziert. High P/E: 33.3x, Low dividend (reinvesting): 1.1%, Moderate growth: 13.6%, Dividend paying: 1.1%, Compounder growth range: 13.6%
Was sagen die Wall-Street-Analysten über HUM?
24 Wall-Street-Analysten haben ein Konsens-Kursziel von $258.00 für HUM, was -16.9% Potenzial darstellt. Die Ziele reichen von $180.00 bis $344.00. Die Konsensempfehlung lautet "Halten". Unser Modell stimmt mit dem Wall-Street-Konsens überein.
Was sind die Risiken einer Investition in HUM?
Das Risiko/Rendite-Asymmetrie-Verhältnis von HUM beträgt 6.35:1, bewertet als Sehr Günstig. Ausgezeichnete Asymmetrie: 6.35:1 Verhältnis. Aufwärtspotenzial überwiegt deutlich das Abwärtsrisiko. Die erwartete Rendite beträgt +25.2%, mit Aufwärtspotenzial von +63.5% und Abwärtsrisiko von -10.0%.
Was ist der aktuelle Trend von HUM?
HUM befindet sich in einem bullish-Trend. Unzureichende Daten zur Berechnung der SMA 200. Der technische Score beträgt 41/100.
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Letzte Aktualisierung: 19. Mai 2026 · Framework-Version 3.7
Diese Analyse dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Finanzberatung dar. Führen Sie immer Ihre eigene Recherche durch, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen.