$310.49
$353.74
+13.9%
8/10
D
Compounder
Tese de Investimento
Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições.
Appears undervalued but quality concerns keep the score lower.
Para Novos Investidores
Preço acima do intervalo de valor modelado
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $353.74 (+13.9%). Ligeiramente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$620.98
Modelo DCF de FCF
$154.36
EV/EBITDA
$468.04
Valor Justo Combinado
$353.74
Confiança
Baixa
Métodos
EPS baseado em PEG (conservador), Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA
Análise de Qualidade
56/120 pontos
Baixa Qualidade
ROE (Méd. 3A)
9.8%
Spread ROIC-WACC
-3.5%
Razão D/E
0.7x
Índice de Liquidez
0.7x
Cobertura de Juros
2x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Low ROE: 9.8% (need >15%, got 10/20 pts)
- ROIC spread: -3.5pp (got 0/25 pts)
- Leverage: D/E 0.7x (10/15 pts)
- Interest coverage: 2.3x (7/10 pts)
- Liquidity: Current Ratio 0.72 (4/10 pts)
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$258.00
-16.9% Potencial
24 analistas
Faixa: $180.00 — $344.00
Classificação: Manter
Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($310.49) está 28.6% acima da SMA 200 ($241.38). Tendência de alta confirmada.
Score Técnico 41/100 — Técnicos fracos. Viés baixista em tendência ou momentum.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
6.35:1
Retorno Esperado
+25.2%
Potencial de Alta
+63.5%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 6.35:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de HUM?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Humana Inc. (HUM) é $353.74. É calculado combinando PEG-Based EPS (conservative), FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é low.
HUM é uma compra, venda ou manter?
HUM tem atualmente uma classificação de HOLD com uma pontuação de convicção de 8/10. Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições. Preço acima do intervalo de valor modelado.
HUM é uma ação de alta qualidade?
Humana Inc. tem uma nota de qualidade D (56/120 pontos), classificado como Baixa Qualidade. As métricas principais incluem ROE de 9.8%, spread ROIC-WACC de -3.5% e razão D/E de 0.7x.
Que tipo de ação é HUM?
HUM é classificado como "compounder" em nosso framework. High P/E: 33.3x, Low dividend (reinvesting): 1.1%, Moderate growth: 13.6%, Dividend paying: 1.1%, Compounder growth range: 13.6%
O que os analistas de Wall Street dizem sobre HUM?
24 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $258.00 para HUM, representando -16.9% de potencial. Os alvos vão de $180.00 a $344.00. A recomendação de consenso é "Manter". Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Quais são os riscos de investir em HUM?
A razão de assimetria risco/recompensa de HUM é 6.35:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 6.35:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +25.2%, com potencial de alta de +63.5% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de HUM?
HUM está em uma tendência otimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 41/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.