Humana Inc. (HUM) Stock Analysis
Score BCompounder · Grade D · Rialzista
$310.49
$353.74
+13.9%
8/10
D
Compounder
Tesi di Investimento
Grande azienda, NON grande prezzo. La qualità giustifica il mantenimento ma l'asimmetria non è attraente per nuove posizioni.
Appears undervalued but quality concerns keep the score lower.
Per Nuovi Investitori
Prezzo sopra l'intervallo di valore modellato
Per Investitori Attuali
Punteggio quantitativo: neutro
Comprare se
- Il prezzo scende del 15-20% (migliora l'asimmetria)
- I catalizzatori dello scenario rialzista si materializzano
- Correzione generalizzata del mercato crea opportunità
Vendere se
- Si verificano i trigger dello scenario ribassista
- Le metriche di qualità si deteriorano (ROIC in declino)
- Emergono alternative migliori
Valutazione
Stima del Fair Value: $353.74 (+13.9%). Leggermente sottovalutata.
EPS basato su PEG
$620.98
Modello DCF di FCF
$154.36
EV/EBITDA
$468.04
Valore Equo Combinato
$353.74
Fiducia
Bassa
Metodi
EPS basato su PEG (conservativo), DCF FCF a 2 fasi, EV/EBITDA
Analisi della Qualità
56/120 punti
Bassa Qualità
ROE (Med. 3A)
9.8%
Spread ROIC-WACC
-3.5%
Rapporto D/E
0.7x
Indice di Liquidità
0.7x
Copertura Interessi
2x
Anni FCF Positivo
3/3
Avvisi di Qualità
- Low ROE: 9.8% (need >15%, got 10/20 pts)
- ROIC spread: -3.5pp (got 0/25 pts)
- Leverage: D/E 0.7x (10/15 pts)
- Interest coverage: 2.3x (7/10 pts)
- Liquidity: Current Ratio 0.72 (4/10 pts)
Sentimento del Mercato
Consenso di Wall Street
$258.00
-16.9% Potenziale
24 analisti
Intervallo: $180.00 — $344.00
Valutazione: Mantenere
Il nostro modello è allineato con il consenso di Wall Street.
Tendenza e Tecnico
Prezzo ($310.49) è 28.6% sopra la SMA 200 ($241.38). Trend rialzista confermato.
Score Tecnico 41/100 — Tecnici deboli. Bias ribassista in trend o momentum.
Rischio e Rendimento
Rapporto di Asimmetria
6.35:1
Rendimento Atteso
+25.2%
Potenziale Rialzista
+63.5%
Rischio Ribassista
-10.0%
Eccellente asimmetria: rapporto 6.35:1. Il potenziale rialzista supera ampiamente il rischio ribassista.
Verdetto: Molto Favorevole
Analisi degli Scenari
Orso
Base
Toro
Zona di Acquisto e Piano d'Azione
Zone di ingresso esatte, livelli di stop-loss e un piano d'azione personalizzato.
Riepilogo Esecutivo IA
Analisi dettagliata scritta dall'IA su tesi d'investimento, rischi e catalizzatori.
Analisi Tecnica
RSI, MACD, medie mobili, segnali di tendenza e indicatori di momentum.
Chiedi all'IA di questa azione
Chatta con il nostro analista IA per domande su valutazione, rischi o confronti.
Domande Frequenti
Qual è il valore equo di HUM?
Secondo la nostra analisi di convinzione multi-metodo, il valore equo stimato di Humana Inc. (HUM) è $353.74. Viene calcolato combinando PEG-Based EPS (conservative), FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e applicando un premio di qualità del 0% basato sui fondamentali dell'azienda. Il livello di fiducia di questa stima è low.
HUM è un acquisto, una vendita o da mantenere?
HUM ha attualmente una valutazione HOLD con un punteggio di convinzione di 8/10. Grande azienda, NON grande prezzo. La qualità giustifica il mantenimento ma l'asimmetria non è attraente per nuove posizioni. Prezzo sopra l'intervallo di valore modellato.
HUM è un'azione di alta qualità?
Humana Inc. ha un grado di qualità D (56/120 punti), classificato come Bassa Qualità. Le metriche chiave includono ROE del 9.8%, spread ROIC-WACC del -3.5% e rapporto D/E di 0.7x.
Che tipo di azione è HUM?
HUM è classificato come "compounder" nel nostro framework. High P/E: 33.3x, Low dividend (reinvesting): 1.1%, Moderate growth: 13.6%, Dividend paying: 1.1%, Compounder growth range: 13.6%
Cosa dicono gli analisti di Wall Street su HUM?
24 analisti di Wall Street hanno un prezzo obiettivo di consenso di $258.00 per HUM, che rappresenta -16.9% di potenziale. Gli obiettivi vanno da $180.00 a $344.00. La raccomandazione di consenso è "Mantenere". Il nostro modello è allineato con il consenso di Wall Street.
Quali sono i rischi di investire in HUM?
Il rapporto di asimmetria rischio/rendimento di HUM è 6.35:1, classificato come Molto Favorevole. Eccellente asimmetria: rapporto 6.35:1. Il potenziale rialzista supera ampiamente il rischio ribassista. Il rendimento atteso è +25.2%, con potenziale rialzista di +63.5% e rischio ribassista di -10.0%.
Qual è il trend attuale di HUM?
HUM è in un trend rialzista. Dati insufficienti per calcolare la SMA 200. Il punteggio tecnico è 41/100.
Analisi Azionarie Correlate
Migliori Azioni da Comprare
Ottieni l'analisi completa
Scenari, zone di acquisto, piano d'azione, narrativa IA, analisi tecnica e chat IA in tempo reale — tutto gratis.
Ultimo aggiornamento: 19 maggio 2026 · Versione del framework 3.7
Questa analisi è solo a scopo informativo e non deve essere considerata consulenza finanziaria. Fai sempre le tue ricerche prima di prendere decisioni di investimento.