Fiserv, Inc. (FISV) Stock Analysis
Score BCompounder · Grade D · Baissier
$56.14
$98.89
+76.2%
10/10
D
Compounder
Thèse d'Investissement
Grande entreprise, PAS bon prix. La qualité justifie de conserver mais l'asymétrie n'est pas attractive pour de nouvelles positions.
Appears undervalued but quality concerns keep the score lower.
Pour les Nouveaux Investisseurs
Prix au-dessus de la fourchette de valeur modélisée
Pour les Investisseurs Actuels
Score quantitatif : neutre
Acheter si
- Le prix baisse de 15-20% (améliore l'asymétrie)
- Les catalyseurs du scénario haussier se matérialisent
- Correction généralisée du marché crée une opportunité
Vendre si
- Les déclencheurs du scénario baissier se produisent
- Les métriques de qualité se détériorent (ROIC en baisse)
- De meilleures alternatives émergent
Valorisation
Estimation de Juste Valeur : $98.89 (+76.2%). Significativement sous-évaluée.
EPS basé sur PEG
$86.70
Modèle DCF de FCF
$101.04
EV/EBITDA
$101.04
Juste Valeur Combinée
$98.89
Confiance
Élevée
Méthodes
EPS basé sur PEG, DCF FCF 2 phases, EV/EBITDA
Analyse de Qualité
56/120 points
Faible Qualité
ROE (Moy. 3A)
11.8%
Spread ROIC-WACC
0.7%
Ratio D/E
1.1x
Ratio de Liquidité
1.0x
Couverture des Intérêts
4x
Années FCF Positif
3/3
Alertes de Qualité
- Low ROE: 11.8% (need >18%, got 10/20 pts)
- ROIC spread: 0.7pp (got 2/25 pts)
- Leverage: D/E 1.1x (4/15 pts)
- Volatile gross margins: std dev 4.5pp (need <3.0pp)
Sentiment du Marché
Consensus de Wall Street
$70.00
+24.7% Potentiel
27 analystes
Fourchette: $60.00 — $95.00
Notation: Conserver
Notre modèle s'aligne avec le consensus de Wall Street.
Tendance et Technique
Prix ($56.14) est 32.8% en dessous de la SMA 200 ($83.56). Tendance baissière. Prudence à l'entrée.
Score Technique 34/100 — Techniques faibles. Biais baissier en tendance ou momentum.
Risque et Rendement
Ratio d'Asymétrie
10.00:1
Rendement Attendu
+48.2%
Potentiel Haussier
+101.3%
Risque Baissier
-10.0%
Excellente asymétrie : ratio 10.00:1. Le potentiel haussier dépasse largement le risque baissier.
Verdict: Très Favorable
Analyse de Scénarios
Baissier
Base
Haussier
Zone d'Achat et Plan d'Action
Zones d'entrée exactes, niveaux de stop-loss et un plan d'action personnalisé.
Résumé Exécutif IA
Analyse détaillée rédigée par l'IA sur la thèse d'investissement, les risques et les catalyseurs.
Analyse Technique
RSI, MACD, moyennes mobiles, signaux de tendance et indicateurs de momentum.
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Questions Fréquentes
Quelle est la juste valeur de FISV ?
Selon notre analyse de conviction multi-méthode, la juste valeur estimée de Fiserv, Inc. (FISV) est $98.89. Elle est calculée en combinant PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA et en appliquant une prime de qualité de 0% basée sur les fondamentaux de l'entreprise. Le niveau de confiance de cette estimation est high.
FISV est-il un achat, une vente ou à conserver ?
FISV a actuellement une notation HOLD avec un score de conviction de 10/10. Grande entreprise, PAS bon prix. La qualité justifie de conserver mais l'asymétrie n'est pas attractive pour de nouvelles positions. Prix au-dessus de la fourchette de valeur modélisée.
FISV est-elle une action de haute qualité ?
Fiserv, Inc. a une note de qualité D (56/120 points), évalué comme Faible Qualité. Les métriques clés incluent un ROE de 11.8%, un spread ROIC-WACC de 0.7% et un ratio D/E de 1.1x.
Quel type d'action est FISV ?
FISV est classé comme "compounder" dans notre framework. Low dividend (reinvesting): 0.0%, Low P/E: 9.5x, High FCF Yield: 14.5%, Moderate growth: 11.8%, Market-like beta: 0.84
Que disent les analystes de Wall Street sur FISV ?
27 analystes de Wall Street ont un objectif de cours consensuel de $70.00 pour FISV, représentant +24.7% de potentiel. Les objectifs vont de $60.00 à $95.00. La recommandation consensuelle est "Conserver". Notre modèle s'aligne avec le consensus de Wall Street.
Quels sont les risques d'investir dans FISV ?
Le ratio d'asymétrie risque/rendement de FISV est de 10.00:1, évalué comme Très Favorable. Excellente asymétrie : ratio 10.00:1. Le potentiel haussier dépasse largement le risque baissier. Le rendement attendu est +48.2%, avec un potentiel haussier de +101.3% et un risque baissier de -10.0%.
Quelle est la tendance actuelle de FISV ?
FISV est dans une tendance baissier. Données insuffisantes pour calculer la SMA 200. Le score technique est 34/100.
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Dernière mise à jour: 19 mai 2026 · Version du framework 3.7
Cette analyse est fournie à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions d'investissement.