PayPal Holdings, Inc. (PYPL) Stock Analysis
Score A+Compounder · Grade A · Pessimista
$44.67
$83.33
+86.5%
10/10
A
Compounder
Tese de Investimento
Pontuação quantitativa alta: empresa de alta qualidade com risco/recompensa muito favorável a 10.00:1.
Para Novos Investidores
Pontuação quantitativa: alta
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $83.33 (+86.5%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$86.66
Modelo DCF de FCF
$89.34
EV/EBITDA
$89.34
Valor Justo Combinado
$83.33
Confiança
Alta
Métodos
EPS baseado em PEG, Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA
Análise de Qualidade
110/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
22.1%
Spread ROIC-WACC
6.0%
Razão D/E
0.5x
Índice de Liquidez
1.3x
Cobertura de Juros
14x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 22.1%
- Excellent efficiency
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$51.00
+14.2% Potencial
32 analistas
Faixa: $34.00 — $87.00
Classificação: Manter
Nosso modelo é significativamente mais otimista que Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($44.67) está 27.8% abaixo da SMA 200 ($61.90). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 46/100 — Técnicos fracos. Viés baixista em tendência ou momentum.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
10.00:1
Retorno Esperado
+109.6%
Potencial de Alta
+200.0%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de PYPL?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de PayPal Holdings, Inc. (PYPL) é $83.33. É calculado combinando PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é high.
PYPL é uma compra, venda ou manter?
PYPL tem atualmente uma classificação de STRONG_BUY com uma pontuação de convicção de 10/10. Pontuação quantitativa alta: empresa de alta qualidade com risco/recompensa muito favorável a 10.00:1. Pontuação quantitativa: alta.
PYPL é uma ação de alta qualidade?
PayPal Holdings, Inc. tem uma nota de qualidade A (110/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 22.1%, spread ROIC-WACC de 6.0% e razão D/E de 0.5x.
Que tipo de ação é PYPL?
PYPL é classificado como "compounder" em nosso framework. Low dividend (reinvesting): 0.6%, Low P/E: 8.3x, High FCF Yield: 13.3%, High beta (cyclical behavior): 1.46, Moderate growth: 13.2%
O que os analistas de Wall Street dizem sobre PYPL?
32 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $51.00 para PYPL, representando +14.2% de potencial. Os alvos vão de $34.00 a $87.00. A recomendação de consenso é "Manter". Nosso modelo é significativamente mais otimista que Wall Street.
Quais são os riscos de investir em PYPL?
A razão de assimetria risco/recompensa de PYPL é 10.00:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +109.6%, com potencial de alta de +200.0% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de PYPL?
PYPL está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 46/100.
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Última atualização: 31 de março de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.