UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Stock Analysis
Score ACompounder · Grade C · Alcista
$392.06
$637.29
+62.5%
10/10
C
Compounder
Tesis de Inversión
Buena oportunidad: empresa de calidad con asimetría favorable a 7.78:1.
Para Nuevos Inversores
Puntuación cuantitativa: alta
Para Inversores Actuales
Puntuación cuantitativa: neutral
Comprar si
- El precio cae 15-20% (mejora la asimetría)
- Se materializan catalizadores del escenario alcista
- Corrección general del mercado crea oportunidad
Vender si
- Ocurren detonantes del escenario bajista
- Métricas de calidad se deterioran (ROIC en declive)
- Surgen mejores alternativas
Valoración
Estimación de Valor Justo: $637.29 (+62.5%). Significativamente infravalorada.
EPS basado en PEG
$784.12
Modelo DCF de FCF
$784.12
EV/EBITDA
$504.59
Valor Justo Combinado
$637.29
Confianza
Alta
Métodos
EPS basado en PEG, Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA
Análisis de Calidad
74/120 puntos
Invertible
ROE (Prom. 3A)
17.9%
Spread ROIC-WACC
1.5%
Ratio D/E
0.8x
Ratio Corriente
0.8x
Cobertura de Intereses
5x
Años FCF Positivo
3/3
Alertas de Calidad
- ROIC spread: 1.5pp (got 4/25 pts)
- Leverage: D/E 0.8x (9/15 pts)
- Liquidity: Current Ratio 0.79 (6/10 pts)
Sentimiento del Mercado
Consenso de Wall Street
$380.00
-3.1% Potencial
26 analistas
Rango: $327.00 — $444.00
Calificación: Comprar
Nuestro modelo se alinea con el consenso de Wall Street.
Tendencia y Técnico
Precio ($392.06) está 22.9% por encima de la SMA 200 ($318.90). Tendencia alcista confirmada.
Puntuación Técnica 61/100 — Panorama técnico neutral. Señales mixtas en los indicadores.
Riesgo y Recompensa
Ratio de Asimetría
7.78:1
Retorno Esperado
+39.0%
Potencial Alcista
+77.8%
Riesgo Bajista
-10.0%
Excelente asimetría: ratio 7.78:1. El potencial alcista supera ampliamente el riesgo bajista.
Veredicto: Muy Favorable
Análisis de Escenarios
Pesimista
Base
Optimista
Zona de Compra y Plan de Acción
Zonas de entrada exactas, niveles de stop-loss y un plan de acción personalizado.
Resumen Ejecutivo IA
Análisis detallado escrito por IA sobre la tesis de inversión, riesgos y catalizadores.
Análisis Técnico
RSI, MACD, medias móviles, señales de tendencia e indicadores de momentum.
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Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el valor justo de UNH?
Según nuestro análisis de convicción multimétodo, el valor justo estimado de UnitedHealth Group Incorporated (UNH) es $637.29. Se calcula combinando PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA y aplicando una prima de calidad de 0% basada en los fundamentales de la empresa. El nivel de confianza de esta estimación es high.
¿Es UNH una compra, venta o mantener?
UNH tiene actualmente una calificación de BUY con una puntuación de convicción de 10/10. Buena oportunidad: empresa de calidad con asimetría favorable a 7.78:1. Puntuación cuantitativa: alta.
¿Es UNH una acción de alta calidad?
UnitedHealth Group Incorporated tiene un grado de calidad de C (74/120 puntos), calificado como Invertible. Las métricas clave incluyen ROE de 17.9%, spread ROIC-WACC de 1.5% y ratio D/E de 0.8x.
¿Qué tipo de acción es UNH?
UNH está clasificado como "compounder" en nuestro framework. High P/E: 29.5x, Large cap: $356.0B, Moderate growth: 12.3%, Dividend paying: 2.2%, Compounder growth range: 12.3%
¿Qué dicen los analistas de Wall Street sobre UNH?
26 analistas de Wall Street tienen un precio objetivo de consenso de $380.00 para UNH, representando -3.1% de potencial. Los objetivos van de $327.00 a $444.00. La recomendación de consenso es "Comprar". Nuestro modelo se alinea con el consenso de Wall Street.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en UNH?
El ratio de asimetría riesgo/recompensa de UNH es 7.78:1, calificado como Muy Favorable. Excelente asimetría: ratio 7.78:1. El potencial alcista supera ampliamente el riesgo bajista. El retorno esperado es +39.0%, con potencial alcista de +77.8% y riesgo bajista de -10.0%.
¿Cuál es la tendencia actual de UNH?
UNH está en una tendencia alcista. Datos insuficientes para calcular la SMA 200. La puntuación técnica es 61/100.
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Última actualización: 19 de mayo de 2026 · Versión del framework 3.7
Este análisis es solo informativo y no debe considerarse asesoramiento financiero. Siempre haga su propia investigación antes de tomar decisiones de inversión.