UnitedHealth Group Incorporated (UNH) Stock Analysis
Score ACompounder · Grade C · Otimista
$392.06
$637.29
+62.5%
10/10
C
Compounder
Tese de Investimento
Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 7.78:1.
Para Novos Investidores
Pontuação quantitativa: alta
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $637.29 (+62.5%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$784.12
Modelo DCF de FCF
$784.12
EV/EBITDA
$504.59
Valor Justo Combinado
$637.29
Confiança
Alta
Métodos
EPS baseado em PEG, Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA
Análise de Qualidade
74/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
17.9%
Spread ROIC-WACC
1.5%
Razão D/E
0.8x
Índice de Liquidez
0.8x
Cobertura de Juros
5x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- ROIC spread: 1.5pp (got 4/25 pts)
- Leverage: D/E 0.8x (9/15 pts)
- Liquidity: Current Ratio 0.79 (6/10 pts)
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$380.00
-3.1% Potencial
26 analistas
Faixa: $327.00 — $444.00
Classificação: Comprar
Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($392.06) está 22.9% acima da SMA 200 ($318.90). Tendência de alta confirmada.
Score Técnico 61/100 — Quadro técnico neutro. Sinais mistos nos indicadores.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
7.78:1
Retorno Esperado
+39.0%
Potencial de Alta
+77.8%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 7.78:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de UNH?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de UnitedHealth Group Incorporated (UNH) é $637.29. É calculado combinando PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é high.
UNH é uma compra, venda ou manter?
UNH tem atualmente uma classificação de BUY com uma pontuação de convicção de 10/10. Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 7.78:1. Pontuação quantitativa: alta.
UNH é uma ação de alta qualidade?
UnitedHealth Group Incorporated tem uma nota de qualidade C (74/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 17.9%, spread ROIC-WACC de 1.5% e razão D/E de 0.8x.
Que tipo de ação é UNH?
UNH é classificado como "compounder" em nosso framework. High P/E: 29.5x, Large cap: $356.0B, Moderate growth: 12.3%, Dividend paying: 2.2%, Compounder growth range: 12.3%
O que os analistas de Wall Street dizem sobre UNH?
26 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $380.00 para UNH, representando -3.1% de potencial. Os alvos vão de $327.00 a $444.00. A recomendação de consenso é "Comprar". Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Quais são os riscos de investir em UNH?
A razão de assimetria risco/recompensa de UNH é 7.78:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 7.78:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +39.0%, com potencial de alta de +77.8% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de UNH?
UNH está em uma tendência otimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 61/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.