The Progressive Corporation (PGR) Stock Analysis
Score AFinancial · Grade A · Baissier
$205.09
$307.63
+50.0%
10/10
A
Financial
Thèse d'Investissement
Bonne opportunité : entreprise de qualité avec asymétrie favorable à 10.00:1.
Pour les Nouveaux Investisseurs
Score quantitatif : élevé
Pour les Investisseurs Actuels
Score quantitatif : neutre
Acheter si
- Le prix baisse de 15-20% (améliore l'asymétrie)
- Les catalyseurs du scénario haussier se matérialisent
- Correction généralisée du marché crée une opportunité
Vendre si
- Les déclencheurs du scénario baissier se produisent
- Les métriques de qualité se détériorent (ROIC en baisse)
- De meilleures alternatives émergent
Valorisation
Estimation de Juste Valeur : $307.63 (+50.0%). Significativement sous-évaluée.
EPS basé sur PEG
$218.85
Modèle DCF de FCF
$332.98
Juste Valeur Combinée
$307.63
Confiance
Faible
Méthodes
P/B Relatif, P/E Relatif, Actualisation des Dividendes
Analyse de Qualité
110/120 points
Investissable
ROE (Moy. 3A)
29.9%
Spread ROIC-WACC
27.9%
Ratio D/E
0.2x
Ratio de Liquidité
0.6x
Couverture des Intérêts
51x
Années FCF Positif
3/3
Alertes de Qualité
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 29.9%
- Excellent efficiency
Sentiment du Marché
Consensus de Wall Street
$225.00
+9.7% Potentiel
21 analystes
Fourchette: $216.00 — $259.00
Notation: Conserver
Our model is slightly more bullish than Wall Street.
Tendance et Technique
Prix ($205.09) est 3.3% en dessous de la SMA 200 ($212.04). Tendance baissière. Prudence à l'entrée.
Score Technique 63/100 — Image technique neutre. Signaux mixtes sur les indicateurs.
Risque et Rendement
Ratio d'Asymétrie
10.00:1
Rendement Attendu
+90.0%
Potentiel Haussier
+192.9%
Risque Baissier
-10.0%
Excellente asymétrie : ratio 10.00:1. Le potentiel haussier dépasse largement le risque baissier.
Verdict: Très Favorable
Analyse de Scénarios
Baissier
Base
Haussier
Zone d'Achat et Plan d'Action
Zones d'entrée exactes, niveaux de stop-loss et un plan d'action personnalisé.
Résumé Exécutif IA
Analyse détaillée rédigée par l'IA sur la thèse d'investissement, les risques et les catalyseurs.
Analyse Technique
RSI, MACD, moyennes mobiles, signaux de tendance et indicateurs de momentum.
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Questions Fréquentes
Quelle est la juste valeur de PGR ?
Selon notre analyse de conviction multi-méthode, la juste valeur estimée de The Progressive Corporation (PGR) est $307.63. Elle est calculée en combinant P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount et en appliquant une prime de qualité de 0% basée sur les fondamentaux de l'entreprise. Le niveau de confiance de cette estimation est low.
PGR est-il un achat, une vente ou à conserver ?
PGR a actuellement une notation BUY avec un score de conviction de 10/10. Bonne opportunité : entreprise de qualité avec asymétrie favorable à 10.00:1. Score quantitatif : élevé.
PGR est-elle une action de haute qualité ?
The Progressive Corporation a une note de qualité A (110/120 points), évalué comme Investissable. Les métriques clés incluent un ROE de 29.9%, un spread ROIC-WACC de 27.9% et un ratio D/E de 0.2x.
Quel type d'action est PGR ?
PGR est classé comme "financial" dans notre framework. Financial sector override: Financial Services
Que disent les analystes de Wall Street sur PGR ?
21 analystes de Wall Street ont un objectif de cours consensuel de $225.00 pour PGR, représentant +9.7% de potentiel. Les objectifs vont de $216.00 à $259.00. La recommandation consensuelle est "Conserver". Our model is slightly more bullish than Wall Street.
Quels sont les risques d'investir dans PGR ?
Le ratio d'asymétrie risque/rendement de PGR est de 10.00:1, évalué comme Très Favorable. Excellente asymétrie : ratio 10.00:1. Le potentiel haussier dépasse largement le risque baissier. Le rendement attendu est +90.0%, avec un potentiel haussier de +192.9% et un risque baissier de -10.0%.
Quelle est la tendance actuelle de PGR ?
PGR est dans une tendance baissier. Données insuffisantes pour calculer la SMA 200. Le score technique est 63/100.
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Dernière mise à jour: 19 mai 2026 · Version du framework 3.7
Cette analyse est fournie à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions d'investissement.