The Progressive Corporation (PGR) Stock Analysis
Score AFinancial · Grade A · Pessimista
$205.09
$307.63
+50.0%
10/10
A
Financial
Tese de Investimento
Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 10.00:1.
Para Novos Investidores
Pontuação quantitativa: alta
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $307.63 (+50.0%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$218.85
Modelo DCF de FCF
$332.98
Valor Justo Combinado
$307.63
Confiança
Baixa
Métodos
P/B Relativo, P/L Relativo, Desconto de Dividendos
Análise de Qualidade
110/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
29.9%
Spread ROIC-WACC
27.9%
Razão D/E
0.2x
Índice de Liquidez
0.6x
Cobertura de Juros
51x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 29.9%
- Excellent efficiency
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$225.00
+9.7% Potencial
21 analistas
Faixa: $216.00 — $259.00
Classificação: Manter
Our model is slightly more bullish than Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($205.09) está 3.3% abaixo da SMA 200 ($212.04). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 63/100 — Quadro técnico neutro. Sinais mistos nos indicadores.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
10.00:1
Retorno Esperado
+90.0%
Potencial de Alta
+192.9%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de PGR?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de The Progressive Corporation (PGR) é $307.63. É calculado combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é low.
PGR é uma compra, venda ou manter?
PGR tem atualmente uma classificação de BUY com uma pontuação de convicção de 10/10. Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 10.00:1. Pontuação quantitativa: alta.
PGR é uma ação de alta qualidade?
The Progressive Corporation tem uma nota de qualidade A (110/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 29.9%, spread ROIC-WACC de 27.9% e razão D/E de 0.2x.
Que tipo de ação é PGR?
PGR é classificado como "financial" em nosso framework. Financial sector override: Financial Services
O que os analistas de Wall Street dizem sobre PGR?
21 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $225.00 para PGR, representando +9.7% de potencial. Os alvos vão de $216.00 a $259.00. A recomendação de consenso é "Manter". Our model is slightly more bullish than Wall Street.
Quais são os riscos de investir em PGR?
A razão de assimetria risco/recompensa de PGR é 10.00:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +90.0%, com potencial de alta de +192.9% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de PGR?
PGR está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 63/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.