Synchrony Financial (SYF) Stock Analysis
Score ACompounder · Grade C · Pessimista
$70.04
$135.12
+92.9%
10/10
C
Compounder
Tese de Investimento
Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 6.98:1.
Para Novos Investidores
Pontuação quantitativa: alta
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $135.12 (+92.9%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$140.07
Modelo DCF de FCF
$140.07
EV/EBITDA
$140.07
Valor Justo Combinado
$135.12
Confiança
Alta
Métodos
EPS baseado em PEG, Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA
Análise de Qualidade
74/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
19.5%
Spread ROIC-WACC
-6.6%
Razão D/E
0.9x
Índice de Liquidez
0.2x
Cobertura de Juros
1x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 19.5%
- Earnings declining
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$93.00
+32.8% Potencial
22 analistas
Faixa: $82.00 — $100.00
Classificação: Comprar
Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($70.03) está 4.9% abaixo da SMA 200 ($73.68). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 46/100 — Técnicos fracos. Viés baixista em tendência ou momentum.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
6.98:1
Retorno Esperado
+39.2%
Potencial de Alta
+69.8%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 6.98:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de SYF?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Synchrony Financial (SYF) é $135.12. É calculado combinando PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é high.
SYF é uma compra, venda ou manter?
SYF tem atualmente uma classificação de BUY com uma pontuação de convicção de 10/10. Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 6.98:1. Pontuação quantitativa: alta.
SYF é uma ação de alta qualidade?
Synchrony Financial tem uma nota de qualidade C (74/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 19.5%, spread ROIC-WACC de -6.6% e razão D/E de 0.9x.
Que tipo de ação é SYF?
SYF é classificado como "compounder" em nosso framework. High revenue growth: 24.8%, Low dividend (reinvesting): 1.7%, Low P/E: 7.2x, High FCF Yield: 41.7%, High beta (cyclical behavior): 1.36
O que os analistas de Wall Street dizem sobre SYF?
22 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $93.00 para SYF, representando +32.8% de potencial. Os alvos vão de $82.00 a $100.00. A recomendação de consenso é "Comprar". Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Quais são os riscos de investir em SYF?
A razão de assimetria risco/recompensa de SYF é 6.98:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 6.98:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +39.2%, com potencial de alta de +69.8% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de SYF?
SYF está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 46/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.