Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade B · Alcista
$40.45
$58.16
+43.8%
4/10
B
Financial
Tesis de Inversión
Gran empresa, NO gran precio. La calidad justifica mantener pero la asimetría no es atractiva para nuevas posiciones.
Sin señal fuerte en ninguna dirección.
Para Nuevos Inversores
Preco acima do intervalo de valor modelado
Para Inversores Actuales
Pontuacao quantitativa: neutra
Comprar si
- Preco cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenario otimista se materializam
- Correcao geral do mercado cria oportunidade
Vender si
- Gatilhos do cenario pessimista ocorrem
- Metricas de qualidade se deterioram (ROIC em declinio)
- Melhores alternativas surgem
Valoración
Estimación de Valor Justo: $58.16 (+43.8%). Significativamente infravalorada.
EPS basado en PEG
$51.02
Modelo DCF de FCF
$65.92
Valor Justo Combinado
$58.16
Confianza
Alta
Métodos
P/B Relativo, P/E Relativo, Descuento de Dividendos
Análisis de Calidad
78/120 puntos
Invertible
ROE (Prom. 3A)
21.8%
Spread ROIC-WACC
-5.3%
Ratio D/E
1.5x
Ratio Corriente
0.9x
Cobertura de Intereses
3x
Años FCF Positivo
3/3
Alertas de Calidad
- Setor financeiro: avaliacao de qualidade alternativa aplicada
- Strong ROE: 21.8%
- Earnings declining
Sentimiento del Mercado
Consenso de Wall Street
$48.38
+19.6% Potencial
13 analistas
Calificación: Compra Fuerte
Nuestro modelo es más cauteloso que Wall Street.
Tendencia y Técnico
Precio ($40.45) está 1.9% por encima de la SMA 200 ($39.68). Tendencia alcista confirmada.
Puntuación Técnica 90/100 — ALINEACIÓN DE MOMENTUM. Tendencia alcista saludable confirmada por RSI y MACD. Viento técnico a favor.
Riesgo y Recompensa
Ratio de Asimetría
6.55:1
Retorno Esperado
+34.5%
Potencial Alcista
+65.5%
Riesgo Bajista
-10.0%
Excelente asimetría: ratio 6.55:1. El potencial alcista supera ampliamente el riesgo bajista.
Veredicto: Muy Favorable
Análisis de Escenarios
Pesimista
Base
Optimista
Zona de Compra y Plan de Acción
Zonas de entrada exactas, niveles de stop-loss y un plan de acción personalizado.
Resumen Ejecutivo IA
Análisis detallado escrito por IA sobre la tesis de inversión, riesgos y catalizadores.
Análisis Técnico
RSI, MACD, medias móviles, señales de tendencia e indicadores de momentum.
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Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el valor justo de ITUB4.SA?
Según nuestro análisis de convicción multimétodo, el valor justo estimado de Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA) es $58.16. Se calcula combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount y aplicando una prima de calidad de 0% basada en los fundamentales de la empresa. El nivel de confianza de esta estimación es high.
¿Es ITUB4.SA una compra, venta o mantener?
ITUB4.SA tiene actualmente una calificación de HOLD con una puntuación de convicción de 4/10. Gran empresa, NO gran precio. La calidad justifica mantener pero la asimetría no es atractiva para nuevas posiciones. Preco acima do intervalo de valor modelado.
¿Es ITUB4.SA una acción de alta calidad?
Itaú Unibanco Holding S.A. tiene un grado de calidad de B (78/120 puntos), calificado como Invertible. Las métricas clave incluyen ROE de 21.8%, spread ROIC-WACC de -5.3% y ratio D/E de 1.5x.
¿Qué tipo de acción es ITUB4.SA?
ITUB4.SA está clasificado como "financial" en nuestro framework. Override setor financeiro: Financial Services
¿Qué dicen los analistas de Wall Street sobre ITUB4.SA?
13 analistas de Wall Street tienen un precio objetivo de consenso de $48.38 para ITUB4.SA, representando +19.6% de potencial. Los objetivos van de — a —. La recomendación de consenso es "Compra Fuerte". Nuestro modelo es más cauteloso que Wall Street.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en ITUB4.SA?
El ratio de asimetría riesgo/recompensa de ITUB4.SA es 6.55:1, calificado como Muy Favorable. Excelente asimetría: ratio 6.55:1. El potencial alcista supera ampliamente el riesgo bajista. El retorno esperado es +34.5%, con potencial alcista de +65.5% y riesgo bajista de -10.0%.
¿Cuál es la tendencia actual de ITUB4.SA?
ITUB4.SA está en una tendencia alcista. Datos insuficientes para calcular la SMA 200. La puntuación técnica es 90/100.
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Última actualización: 17 de junio de 2026 · Versión del framework 3.7
Este análisis es solo informativo y no debe considerarse asesoramiento financiero. Siempre haga su propia investigación antes de tomar decisiones de inversión.