Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade B · Otimista
$40.45
$58.16
+43.8%
4/10
B
Financial
Tese de Investimento
Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições.
Sem sinal forte em qualquer direção.
Para Novos Investidores
Preco acima do intervalo de valor modelado
Para Investidores Atuais
Pontuacao quantitativa: neutra
Comprar se
- Preco cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenario otimista se materializam
- Correcao geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenario pessimista ocorrem
- Metricas de qualidade se deterioram (ROIC em declinio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $58.16 (+43.8%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$51.02
Modelo DCF de FCF
$65.92
Valor Justo Combinado
$58.16
Confiança
Alta
Métodos
P/B Relativo, P/L Relativo, Desconto de Dividendos
Análise de Qualidade
78/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
21.8%
Spread ROIC-WACC
-5.3%
Razão D/E
1.5x
Índice de Liquidez
0.9x
Cobertura de Juros
3x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Setor financeiro: avaliacao de qualidade alternativa aplicada
- Strong ROE: 21.8%
- Earnings declining
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$48.38
+19.6% Potencial
13 analistas
Classificação: Compra Forte
Nosso modelo é mais cauteloso que Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($40.45) está 1.9% acima da SMA 200 ($39.68). Tendência de alta confirmada.
Score Técnico 90/100 — ALINHAMENTO DE MOMENTUM. Tendência de alta saudável confirmada por RSI e MACD. Vento técnico favorável.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
6.55:1
Retorno Esperado
+34.5%
Potencial de Alta
+65.5%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 6.55:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
Pergunte à IA sobre esta ação
Converse com nosso analista IA sobre valoração, riscos ou comparações.
Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de ITUB4.SA?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA) é $58.16. É calculado combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é high.
ITUB4.SA é uma compra, venda ou manter?
ITUB4.SA tem atualmente uma classificação de HOLD com uma pontuação de convicção de 4/10. Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições. Preco acima do intervalo de valor modelado.
ITUB4.SA é uma ação de alta qualidade?
Itaú Unibanco Holding S.A. tem uma nota de qualidade B (78/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 21.8%, spread ROIC-WACC de -5.3% e razão D/E de 1.5x.
Que tipo de ação é ITUB4.SA?
ITUB4.SA é classificado como "financial" em nosso framework. Override setor financeiro: Financial Services
O que os analistas de Wall Street dizem sobre ITUB4.SA?
13 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $48.38 para ITUB4.SA, representando +19.6% de potencial. Os alvos vão de — a —. A recomendação de consenso é "Compra Forte". Nosso modelo é mais cauteloso que Wall Street.
Quais são os riscos de investir em ITUB4.SA?
A razão de assimetria risco/recompensa de ITUB4.SA é 6.55:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 6.55:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +34.5%, com potencial de alta de +65.5% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de ITUB4.SA?
ITUB4.SA está em uma tendência otimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 90/100.
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Última atualização: 17 de junho de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.