Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade B · Haussier
$40.45
$58.16
+43.8%
4/10
B
Financial
Thèse d'Investissement
Grande entreprise, PAS bon prix. La qualité justifie de conserver mais l'asymétrie n'est pas attractive pour de nouvelles positions.
Pas de signal fort dans une direction ou l'autre.
Pour les Nouveaux Investisseurs
Preco acima do intervalo de valor modelado
Pour les Investisseurs Actuels
Pontuacao quantitativa: neutra
Acheter si
- Preco cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenario otimista se materializam
- Correcao geral do mercado cria oportunidade
Vendre si
- Gatilhos do cenario pessimista ocorrem
- Metricas de qualidade se deterioram (ROIC em declinio)
- Melhores alternativas surgem
Valorisation
Estimation de Juste Valeur : $58.16 (+43.8%). Significativement sous-évaluée.
EPS basé sur PEG
$51.02
Modèle DCF de FCF
$65.92
Juste Valeur Combinée
$58.16
Confiance
Élevée
Méthodes
P/B Relatif, P/E Relatif, Actualisation des Dividendes
Analyse de Qualité
78/120 points
Investissable
ROE (Moy. 3A)
21.8%
Spread ROIC-WACC
-5.3%
Ratio D/E
1.5x
Ratio de Liquidité
0.9x
Couverture des Intérêts
3x
Années FCF Positif
3/3
Alertes de Qualité
- Setor financeiro: avaliacao de qualidade alternativa aplicada
- Strong ROE: 21.8%
- Earnings declining
Sentiment du Marché
Consensus de Wall Street
$48.38
+19.6% Potentiel
13 analystes
Notation: Achat Fort
Notre modèle est plus prudent que Wall Street.
Tendance et Technique
Prix ($40.45) est 1.9% au-dessus de la SMA 200 ($39.68). Tendance haussière confirmée.
Score Technique 90/100 — ALIGNEMENT DE MOMENTUM. Tendance haussière saine confirmée par RSI et MACD. Vent technique favorable.
Risque et Rendement
Ratio d'Asymétrie
6.55:1
Rendement Attendu
+34.5%
Potentiel Haussier
+65.5%
Risque Baissier
-10.0%
Excellente asymétrie : ratio 6.55:1. Le potentiel haussier dépasse largement le risque baissier.
Verdict: Très Favorable
Analyse de Scénarios
Baissier
Base
Haussier
Zone d'Achat et Plan d'Action
Zones d'entrée exactes, niveaux de stop-loss et un plan d'action personnalisé.
Résumé Exécutif IA
Analyse détaillée rédigée par l'IA sur la thèse d'investissement, les risques et les catalyseurs.
Analyse Technique
RSI, MACD, moyennes mobiles, signaux de tendance et indicateurs de momentum.
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Questions Fréquentes
Quelle est la juste valeur de ITUB4.SA ?
Selon notre analyse de conviction multi-méthode, la juste valeur estimée de Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA) est $58.16. Elle est calculée en combinant P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount et en appliquant une prime de qualité de 0% basée sur les fondamentaux de l'entreprise. Le niveau de confiance de cette estimation est high.
ITUB4.SA est-il un achat, une vente ou à conserver ?
ITUB4.SA a actuellement une notation HOLD avec un score de conviction de 4/10. Grande entreprise, PAS bon prix. La qualité justifie de conserver mais l'asymétrie n'est pas attractive pour de nouvelles positions. Preco acima do intervalo de valor modelado.
ITUB4.SA est-elle une action de haute qualité ?
Itaú Unibanco Holding S.A. a une note de qualité B (78/120 points), évalué comme Investissable. Les métriques clés incluent un ROE de 21.8%, un spread ROIC-WACC de -5.3% et un ratio D/E de 1.5x.
Quel type d'action est ITUB4.SA ?
ITUB4.SA est classé comme "financial" dans notre framework. Override setor financeiro: Financial Services
Que disent les analystes de Wall Street sur ITUB4.SA ?
13 analystes de Wall Street ont un objectif de cours consensuel de $48.38 pour ITUB4.SA, représentant +19.6% de potentiel. Les objectifs vont de — à —. La recommandation consensuelle est "Achat Fort". Notre modèle est plus prudent que Wall Street.
Quels sont les risques d'investir dans ITUB4.SA ?
Le ratio d'asymétrie risque/rendement de ITUB4.SA est de 6.55:1, évalué comme Très Favorable. Excellente asymétrie : ratio 6.55:1. Le potentiel haussier dépasse largement le risque baissier. Le rendement attendu est +34.5%, avec un potentiel haussier de +65.5% et un risque baissier de -10.0%.
Quelle est la tendance actuelle de ITUB4.SA ?
ITUB4.SA est dans une tendance haussier. Données insuffisantes pour calculer la SMA 200. Le score technique est 90/100.
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Dernière mise à jour: 17 juin 2026 · Version du framework 3.7
Cette analyse est fournie à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier. Faites toujours vos propres recherches avant de prendre des décisions d'investissement.