Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade B · Rialzista
$40.45
$58.16
+43.8%
4/10
B
Financial
Tesi di Investimento
Grande azienda, NON grande prezzo. La qualità giustifica il mantenimento ma l'asimmetria non è attraente per nuove posizioni.
Nessun segnale forte in nessuna direzione.
Per Nuovi Investitori
Preco acima do intervalo de valor modelado
Per Investitori Attuali
Pontuacao quantitativa: neutra
Comprare se
- Preco cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenario otimista se materializam
- Correcao geral do mercado cria oportunidade
Vendere se
- Gatilhos do cenario pessimista ocorrem
- Metricas de qualidade se deterioram (ROIC em declinio)
- Melhores alternativas surgem
Valutazione
Stima del Fair Value: $58.16 (+43.8%). Significativamente sottovalutata.
EPS basato su PEG
$51.02
Modello DCF di FCF
$65.92
Valore Equo Combinato
$58.16
Fiducia
Alta
Metodi
P/B Relativo, P/E Relativo, Sconto Dividendi
Analisi della Qualità
78/120 punti
Investibile
ROE (Med. 3A)
21.8%
Spread ROIC-WACC
-5.3%
Rapporto D/E
1.5x
Indice di Liquidità
0.9x
Copertura Interessi
3x
Anni FCF Positivo
3/3
Avvisi di Qualità
- Setor financeiro: avaliacao de qualidade alternativa aplicada
- Strong ROE: 21.8%
- Earnings declining
Sentimento del Mercato
Consenso di Wall Street
$48.38
+19.6% Potenziale
13 analisti
Valutazione: Acquisto Forte
Il nostro modello è più cauto di Wall Street.
Tendenza e Tecnico
Prezzo ($40.45) è 1.9% sopra la SMA 200 ($39.68). Trend rialzista confermato.
Score Tecnico 90/100 — ALLINEAMENTO DI MOMENTUM. Trend rialzista sano confermato da RSI e MACD. Vento tecnico favorevole.
Rischio e Rendimento
Rapporto di Asimmetria
6.55:1
Rendimento Atteso
+34.5%
Potenziale Rialzista
+65.5%
Rischio Ribassista
-10.0%
Eccellente asimmetria: rapporto 6.55:1. Il potenziale rialzista supera ampiamente il rischio ribassista.
Verdetto: Molto Favorevole
Analisi degli Scenari
Orso
Base
Toro
Zona di Acquisto e Piano d'Azione
Zone di ingresso esatte, livelli di stop-loss e un piano d'azione personalizzato.
Riepilogo Esecutivo IA
Analisi dettagliata scritta dall'IA su tesi d'investimento, rischi e catalizzatori.
Analisi Tecnica
RSI, MACD, medie mobili, segnali di tendenza e indicatori di momentum.
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Domande Frequenti
Qual è il valore equo di ITUB4.SA?
Secondo la nostra analisi di convinzione multi-metodo, il valore equo stimato di Itaú Unibanco Holding S.A. (ITUB4.SA) è $58.16. Viene calcolato combinando P/B Relative, P/E Relative, Dividend Discount e applicando un premio di qualità del 0% basato sui fondamentali dell'azienda. Il livello di fiducia di questa stima è high.
ITUB4.SA è un acquisto, una vendita o da mantenere?
ITUB4.SA ha attualmente una valutazione HOLD con un punteggio di convinzione di 4/10. Grande azienda, NON grande prezzo. La qualità giustifica il mantenimento ma l'asimmetria non è attraente per nuove posizioni. Preco acima do intervalo de valor modelado.
ITUB4.SA è un'azione di alta qualità?
Itaú Unibanco Holding S.A. ha un grado di qualità B (78/120 punti), classificato come Investibile. Le metriche chiave includono ROE del 21.8%, spread ROIC-WACC del -5.3% e rapporto D/E di 1.5x.
Che tipo di azione è ITUB4.SA?
ITUB4.SA è classificato come "financial" nel nostro framework. Override setor financeiro: Financial Services
Cosa dicono gli analisti di Wall Street su ITUB4.SA?
13 analisti di Wall Street hanno un prezzo obiettivo di consenso di $48.38 per ITUB4.SA, che rappresenta +19.6% di potenziale. Gli obiettivi vanno da — a —. La raccomandazione di consenso è "Acquisto Forte". Il nostro modello è più cauto di Wall Street.
Quali sono i rischi di investire in ITUB4.SA?
Il rapporto di asimmetria rischio/rendimento di ITUB4.SA è 6.55:1, classificato come Molto Favorevole. Eccellente asimmetria: rapporto 6.55:1. Il potenziale rialzista supera ampiamente il rischio ribassista. Il rendimento atteso è +34.5%, con potenziale rialzista di +65.5% e rischio ribassista di -10.0%.
Qual è il trend attuale di ITUB4.SA?
ITUB4.SA è in un trend rialzista. Dati insufficienti per calcolare la SMA 200. Il punteggio tecnico è 90/100.
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Ultimo aggiornamento: 17 giugno 2026 · Versione del framework 3.7
Questa analisi è solo a scopo informativo e non deve essere considerata consulenza finanziaria. Fai sempre le tue ricerche prima di prendere decisioni di investimento.