Mastercard Incorporated (MA) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade A · Bajista
$501.46
$256.89
-48.8%
9/10
A
Financial
Tesis de Inversión
Gran empresa, NO gran precio. La calidad justifica mantener pero la asimetría no es atractiva para nuevas posiciones.
High-quality company trading above modeled fair value. Price above modeled entry range.
Para Nuevos Inversores
Precio por encima del rango de valor modelado
Para Inversores Actuales
Puntuación cuantitativa: neutral
Comprar si
- El precio cae 15-20% (mejora la asimetría)
- Se materializan catalizadores del escenario alcista
- Corrección general del mercado crea oportunidad
Vender si
- Ocurren detonantes del escenario bajista
- Métricas de calidad se deterioran (ROIC en declive)
- Surgen mejores alternativas
Valoración
Estimación de Valor Justo: $256.89 (-48.8%). Sobrevalorada vs fundamentales.
EPS basado en PEG
$30.18
Modelo DCF de FCF
$280.36
Valor Justo Combinado
$256.89
Confianza
Baja
Métodos
P/B Relativo, P/E Relativo
Análisis de Calidad
110/120 puntos
Invertible
ROE (Prom. 3A)
184.5%
Spread ROIC-WACC
47.1%
Ratio D/E
2.5x
Ratio Corriente
1.0x
Cobertura de Intereses
27x
Años FCF Positivo
3/3
Alertas de Calidad
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 184.5%
- Excellent efficiency
Sentimiento del Mercado
Consenso de Wall Street
$657.50
+31.1% Potencial
36 analistas
Rango: $561.00 — $739.00
Calificación: Compra Fuerte
Nuestro modelo es más cauteloso que Wall Street.
Tendencia y Técnico
Precio ($501.46) está 7.7% por debajo de la SMA 200 ($543.00). Tendencia bajista. Precaución al entrar.
Puntuación Técnica 58/100 — Panorama técnico neutral. Señales mixtas en los indicadores.
Riesgo y Recompensa
Ratio de Asimetría
7.20:1
Retorno Esperado
+43.8%
Potencial Alcista
+72.0%
Riesgo Bajista
-10.0%
Excelente asimetría: ratio 7.20:1. El potencial alcista supera ampliamente el riesgo bajista.
Veredicto: Muy Favorable
Análisis de Escenarios
Pesimista
Base
Optimista
Zona de Compra y Plan de Acción
Zonas de entrada exactas, niveles de stop-loss y un plan de acción personalizado.
Resumen Ejecutivo IA
Análisis detallado escrito por IA sobre la tesis de inversión, riesgos y catalizadores.
Análisis Técnico
RSI, MACD, medias móviles, señales de tendencia e indicadores de momentum.
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Preguntas Frecuentes
¿Cuál es el valor justo de MA?
Según nuestro análisis de convicción multimétodo, el valor justo estimado de Mastercard Incorporated (MA) es $256.89. Se calcula combinando P/B Relative, P/E Relative y aplicando una prima de calidad de 0% basada en los fundamentales de la empresa. El nivel de confianza de esta estimación es low.
¿Es MA una compra, venta o mantener?
MA tiene actualmente una calificación de HOLD con una puntuación de convicción de 9/10. Gran empresa, NO gran precio. La calidad justifica mantener pero la asimetría no es atractiva para nuevas posiciones. Precio por encima del rango de valor modelado.
¿Es MA una acción de alta calidad?
Mastercard Incorporated tiene un grado de calidad de A (110/120 puntos), calificado como Invertible. Las métricas clave incluyen ROE de 184.5%, spread ROIC-WACC de 47.1% y ratio D/E de 2.5x.
¿Qué tipo de acción es MA?
MA está clasificado como "financial" en nuestro framework. Financial sector override: Financial Services
¿Qué dicen los analistas de Wall Street sobre MA?
36 analistas de Wall Street tienen un precio objetivo de consenso de $657.50 para MA, representando +31.1% de potencial. Los objetivos van de $561.00 a $739.00. La recomendación de consenso es "Compra Fuerte". Nuestro modelo es más cauteloso que Wall Street.
¿Cuáles son los riesgos de invertir en MA?
El ratio de asimetría riesgo/recompensa de MA es 7.20:1, calificado como Muy Favorable. Excelente asimetría: ratio 7.20:1. El potencial alcista supera ampliamente el riesgo bajista. El retorno esperado es +43.8%, con potencial alcista de +72.0% y riesgo bajista de -10.0%.
¿Cuál es la tendencia actual de MA?
MA está en una tendencia bajista. Datos insuficientes para calcular la SMA 200. La puntuación técnica es 58/100.
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Última actualización: 19 de mayo de 2026 · Versión del framework 3.7
Este análisis es solo informativo y no debe considerarse asesoramiento financiero. Siempre haga su propia investigación antes de tomar decisiones de inversión.