Mastercard Incorporated (MA) Stock Analysis
Score BFinancial · Grade A · Pessimista
$501.46
$256.89
-48.8%
9/10
A
Financial
Tese de Investimento
Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições.
High-quality company trading above modeled fair value. Price above modeled entry range.
Para Novos Investidores
Preço acima do intervalo de valor modelado
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $256.89 (-48.8%). Sobrevalorizada vs fundamentos.
EPS baseado em PEG
$30.18
Modelo DCF de FCF
$280.36
Valor Justo Combinado
$256.89
Confiança
Baixa
Métodos
P/B Relativo, P/L Relativo
Análise de Qualidade
110/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
184.5%
Spread ROIC-WACC
47.1%
Razão D/E
2.5x
Índice de Liquidez
1.0x
Cobertura de Juros
27x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 184.5%
- Excellent efficiency
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$657.50
+31.1% Potencial
36 analistas
Faixa: $561.00 — $739.00
Classificação: Compra Forte
Nosso modelo é mais cauteloso que Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($501.46) está 7.7% abaixo da SMA 200 ($543.00). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 58/100 — Quadro técnico neutro. Sinais mistos nos indicadores.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
7.20:1
Retorno Esperado
+43.8%
Potencial de Alta
+72.0%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 7.20:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de MA?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Mastercard Incorporated (MA) é $256.89. É calculado combinando P/B Relative, P/E Relative e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é low.
MA é uma compra, venda ou manter?
MA tem atualmente uma classificação de HOLD com uma pontuação de convicção de 9/10. Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições. Preço acima do intervalo de valor modelado.
MA é uma ação de alta qualidade?
Mastercard Incorporated tem uma nota de qualidade A (110/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 184.5%, spread ROIC-WACC de 47.1% e razão D/E de 2.5x.
Que tipo de ação é MA?
MA é classificado como "financial" em nosso framework. Financial sector override: Financial Services
O que os analistas de Wall Street dizem sobre MA?
36 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $657.50 para MA, representando +31.1% de potencial. Os alvos vão de $561.00 a $739.00. A recomendação de consenso é "Compra Forte". Nosso modelo é mais cauteloso que Wall Street.
Quais são os riscos de investir em MA?
A razão de assimetria risco/recompensa de MA é 7.20:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 7.20:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +43.8%, com potencial de alta de +72.0% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de MA?
MA está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 58/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.