First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Stock Analysis
Score BValue · Grade B · Pessimista
$1,942.48
$2,638.24
+35.8%
9/10
B
Value
Tese de Investimento
Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições.
Sem sinal forte em qualquer direção.
Para Novos Investidores
Preço acima do intervalo de valor modelado
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $2638.24 (+35.8%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$2,769.21
Modelo DCF de FCF
$2,913.72
EV/EBITDA
$2,091.81
Valor Justo Combinado
$2,638.24
Confiança
Alta
Métodos
EPS baseado em PEG, Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA
Análise de Qualidade
75/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
25.4%
Spread ROIC-WACC
-4.7%
Razão D/E
1.6x
Índice de Liquidez
1.0x
Cobertura de Juros
1x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 25.5%
- Low profitability margins
- Earnings declining
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$2,300.00
+18.4% Potencial
12 analistas
Faixa: $2,050.00 — $2,346.00
Classificação: Comprar
Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($1942.48) está 0.2% abaixo da SMA 200 ($1938.76). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 46/100 — Técnicos fracos. Viés baixista em tendência ou momentum.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
4.14:1
Retorno Esperado
+21.3%
Potencial de Alta
+41.4%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 4.14:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Converse com nosso analista IA sobre valoração, riscos ou comparações.
Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de FCNCA?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) é $2,638.24. É calculado combinando PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é high.
FCNCA é uma compra, venda ou manter?
FCNCA tem atualmente uma classificação de HOLD com uma pontuação de convicção de 9/10. Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições. Preço acima do intervalo de valor modelado.
FCNCA é uma ação de alta qualidade?
First Citizens BancShares, Inc. tem uma nota de qualidade B (75/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 25.4%, spread ROIC-WACC de -4.7% e razão D/E de 1.6x.
Que tipo de ação é FCNCA?
FCNCA é classificado como "value" em nosso framework. High revenue growth: 52.9%, Low dividend (reinvesting): 0.4%, Low P/E: 11.2x, High FCF Yield: 9.2%, High debt: D/E 1.6x
O que os analistas de Wall Street dizem sobre FCNCA?
12 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $2,300.00 para FCNCA, representando +18.4% de potencial. Os alvos vão de $2,050.00 a $2,346.00. A recomendação de consenso é "Comprar". Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Quais são os riscos de investir em FCNCA?
A razão de assimetria risco/recompensa de FCNCA é 4.14:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 4.14:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +21.3%, com potencial de alta de +41.4% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de FCNCA?
FCNCA está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 46/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.