First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) Stock Analysis
Score BValue · Grade B · Bärisch
$1,942.48
$2,638.24
+35.8%
9/10
B
Value
Investmentthese
Großartiges Unternehmen, NICHT großartiger Preis. Qualität rechtfertigt Halten, aber Asymmetrie nicht attraktiv für neue Positionen.
Kein starkes Signal in eine Richtung.
Für Neue Investoren
Preis über der modellierten Wertspanne
Für Aktuelle Investoren
Quantitativer Score: neutral
Kaufen wenn
- Preis fällt 15-20% (verbessert Asymmetrie)
- Katalysatoren des Bull-Szenarios materialisieren sich
- Breite Marktkorrektur schafft Gelegenheit
Verkaufen wenn
- Auslöser des Bear-Szenarios treten ein
- Qualitätsmetriken verschlechtern sich (ROIC rückläufig)
- Bessere Alternativen tauchen auf
Bewertung
Fair-Value-Schätzung: $2638.24 (+35.8%). Deutlich unterbewertet.
PEG-basierter EPS
$2,769.21
FCF DCF-Modell
$2,913.72
EV/EBITDA
$2,091.81
Kombinierter Fairer Wert
$2,638.24
Vertrauen
Hoch
Methoden
PEG-basiertes EPS, FCF 2-Stufen DCF, EV/EBITDA
Qualitätsanalyse
75/120 Punkte
Investierbar
ROE (3J Durchschn.)
25.4%
ROIC-WACC Spread
-4.7%
D/E Verhältnis
1.6x
Liquiditätsrate
1.0x
Zinsdeckung
1x
FCF Positive Jahre
3/3
Qualitätshinweise
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Strong ROE: 25.5%
- Low profitability margins
- Earnings declining
Marktstimmung
Wall Street Konsens
$2,300.00
+18.4% Potenzial
12 Analysten
Spanne: $2,050.00 — $2,346.00
Bewertung: Kaufen
Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Trend und Technik
Preis ($1942.48) liegt 0.2% unter SMA 200 ($1938.76). Abwärtstrend. Vorsicht beim Einstieg.
Tech Score 46/100 — Schwache Technicals. Bärische Tendenz in Trend oder Momentum.
Risiko und Rendite
Asymmetrie-Verhältnis
4.14:1
Erwartete Rendite
+21.3%
Aufwärtspotenzial
+41.4%
Abwärtsrisiko
-10.0%
Ausgezeichnete Asymmetrie: 4.14:1 Verhältnis. Aufwärtspotenzial überwiegt deutlich das Abwärtsrisiko.
Urteil: Sehr Günstig
Szenarioanalyse
Pessimistisch
Basis
Optimistisch
Kaufzone & Aktionsplan
Exakte Einstiegszonen, Stop-Loss-Niveaus und ein personalisierter Aktionsplan.
KI-Zusammenfassung
Detaillierte KI-Analyse der Investitionsthese, Risiken und Katalysatoren.
Technische Analyse
RSI, MACD, gleitende Durchschnitte, Trendsignale und Momentum-Indikatoren.
KI zu dieser Aktie befragen
Chatten Sie mit unserem KI-Analysten über Bewertung, Risiken oder Vergleiche.
Häufig gestellte Fragen
Was ist der faire Wert von FCNCA?
Basierend auf unserer Multi-Methoden-Überzeugungsanalyse beträgt der geschätzte faire Wert von First Citizens BancShares, Inc. (FCNCA) $2,638.24. Er wird berechnet durch Kombination von PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA und Anwendung einer Qualitätsprämie von 0% basierend auf den Fundamentaldaten des Unternehmens. Das Vertrauensniveau dieser Schätzung ist high.
Ist FCNCA ein Kauf, Verkauf oder Halten?
FCNCA hat derzeit eine HOLD-Bewertung mit einem Überzeugungsscore von 9/10. Großartiges Unternehmen, NICHT großartiger Preis. Qualität rechtfertigt Halten, aber Asymmetrie nicht attraktiv für neue Positionen. Preis über der modellierten Wertspanne.
Ist FCNCA eine hochwertige Aktie?
First Citizens BancShares, Inc. hat eine Qualitätsnote von B (75/120 Punkte), bewertet als Investierbar. Wichtige Kennzahlen umfassen ROE von 25.4%, ROIC-WACC-Spread von -4.7% und D/E-Verhältnis von 1.6x.
Was für eine Art von Aktie ist FCNCA?
FCNCA wird in unserem Framework als "value" klassifiziert. High revenue growth: 52.9%, Low dividend (reinvesting): 0.4%, Low P/E: 11.2x, High FCF Yield: 9.2%, High debt: D/E 1.6x
Was sagen die Wall-Street-Analysten über FCNCA?
12 Wall-Street-Analysten haben ein Konsens-Kursziel von $2,300.00 für FCNCA, was +18.4% Potenzial darstellt. Die Ziele reichen von $2,050.00 bis $2,346.00. Die Konsensempfehlung lautet "Kaufen". Our model is slightly more cautious than Wall Street.
Was sind die Risiken einer Investition in FCNCA?
Das Risiko/Rendite-Asymmetrie-Verhältnis von FCNCA beträgt 4.14:1, bewertet als Sehr Günstig. Ausgezeichnete Asymmetrie: 4.14:1 Verhältnis. Aufwärtspotenzial überwiegt deutlich das Abwärtsrisiko. Die erwartete Rendite beträgt +21.3%, mit Aufwärtspotenzial von +41.4% und Abwärtsrisiko von -10.0%.
Was ist der aktuelle Trend von FCNCA?
FCNCA befindet sich in einem bärisch-Trend. Unzureichende Daten zur Berechnung der SMA 200. Der technische Score beträgt 46/100.
Verwandte Aktienanalysen
Beste Aktien zum Kaufen
Vollständige Analyse erhalten
Szenarien, Kaufzonen, Aktionsplan, KI-Narrativ, technische Analyse und KI-Chat in Echtzeit — alles kostenlos.
Letzte Aktualisierung: 19. Mai 2026 · Framework-Version 3.7
Diese Analyse dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Finanzberatung dar. Führen Sie immer Ihre eigene Recherche durch, bevor Sie Anlageentscheidungen treffen.