SoFi Technologies, Inc. (SOFI) Stock Analysis
Score AGrowth · Grade C · Pessimista
$15.07
$27.51
+82.6%
9/10
C
Growth
Tese de Investimento
Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 10.00:1.
Para Novos Investidores
Pontuação quantitativa: alta
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $27.51 (+82.6%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$43.67
Modelo DCF de FCF
$26.72
EV/EBITDA
$22.92
Valor Justo Combinado
$27.51
Confiança
Média
Métodos
EPS baseado em PEG, Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA, Múltiplo de Receita
Análise de Qualidade
70/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
2.3%
Spread ROIC-WACC
-12.1%
Razão D/E
0.2x
Índice de Liquidez
2.0x
Cobertura de Juros
0x
Anos FCF Positivo
0/3
Alertas de Qualidade
- Financial sector: alternative quality assessment applied
- Limited revenue history
- Low profitability margins
- Earnings declining
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$19.50
+29.4% Potencial
20 analistas
Faixa: $16.00 — $29.00
Classificação: Manter
Our model is slightly more bullish than Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($15.06) está 35.7% abaixo da SMA 200 ($23.42). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 41/100 — Técnicos fracos. Viés baixista em tendência ou momentum.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
10.00:1
Retorno Esperado
+70.3%
Potencial de Alta
+151.1%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de SOFI?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de SoFi Technologies, Inc. (SOFI) é $27.51. É calculado combinando PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA, Revenue Multiple e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é medium.
SOFI é uma compra, venda ou manter?
SOFI tem atualmente uma classificação de BUY com uma pontuação de convicção de 9/10. Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 10.00:1. Pontuação quantitativa: alta.
SOFI é uma ação de alta qualidade?
SoFi Technologies, Inc. tem uma nota de qualidade C (70/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 2.3%, spread ROIC-WACC de -12.1% e razão D/E de 0.2x.
Que tipo de ação é SOFI?
SOFI é classificado como "growth" em nosso framework. High revenue growth: 28.4%, High P/E: 33.5x, Low dividend (reinvesting): 0.0%, High revenue volatility: 20.2% std dev, High beta (cyclical behavior): 2.13
O que os analistas de Wall Street dizem sobre SOFI?
20 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $19.50 para SOFI, representando +29.4% de potencial. Os alvos vão de $16.00 a $29.00. A recomendação de consenso é "Manter". Our model is slightly more bullish than Wall Street.
Quais são os riscos de investir em SOFI?
A razão de assimetria risco/recompensa de SOFI é 10.00:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +70.3%, com potencial de alta de +151.1% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de SOFI?
SOFI está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 41/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.