Fiserv, Inc. (FI) Stock Analysis
Score BCompounder · Grade D · Desconhecido
$63.80
$110.62
+73.4%
10/10
D
Compounder
Tese de Investimento
Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições.
Appears undervalued but quality concerns keep the score lower.
Para Novos Investidores
Preço acima do intervalo de valor modelado
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $110.62 (+73.4%). Significativamente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$86.70
Modelo DCF de FCF
$114.84
EV/EBITDA
$114.84
Valor Justo Combinado
$110.62
Confiança
Alta
Métodos
EPS baseado em PEG, Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA
Análise de Qualidade
56/120 pontos
Baixa Qualidade
ROE (Méd. 3A)
11.8%
Spread ROIC-WACC
0.8%
Razão D/E
1.1x
Índice de Liquidez
1.0x
Cobertura de Juros
4x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Low ROE: 11.8% (need >18%, got 10/20 pts)
- ROIC spread: 0.8pp (got 2/25 pts)
- Leverage: D/E 1.1x (4/15 pts)
- Volatile gross margins: std dev 25.6pp (need <3.0pp)
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$144.00
+125.7% Potencial
Faixa: $62.00 — $244.00
Dados de consenso de analistas não disponíveis.
Tendência e Técnico
Dados insuficientes para calcular a SMA 200.
Technical analysis unavailable
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
10.00:1
Retorno Esperado
+47.7%
Potencial de Alta
+100.2%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de FI?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Fiserv, Inc. (FI) é $110.62. É calculado combinando PEG-Based EPS, FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é high.
FI é uma compra, venda ou manter?
FI tem atualmente uma classificação de HOLD com uma pontuação de convicção de 10/10. Ótima empresa, NÃO ótimo preço. Qualidade justifica manter mas assimetria não é atrativa para novas posições. Preço acima do intervalo de valor modelado.
FI é uma ação de alta qualidade?
Fiserv, Inc. tem uma nota de qualidade D (56/120 pontos), classificado como Baixa Qualidade. As métricas principais incluem ROE de 11.8%, spread ROIC-WACC de 0.8% e razão D/E de 1.1x.
Que tipo de ação é FI?
FI é classificado como "compounder" em nosso framework. Low dividend (reinvesting): 0.0%, Low P/E: 10.4x, High FCF Yield: 17.7%, Moderate growth: 11.8%, Compounder growth range: 11.8%
O que os analistas de Wall Street dizem sobre FI?
Multiple analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $144.00 para FI, representando +125.7% de potencial. Os alvos vão de $62.00 a $244.00. A recomendação de consenso é "—". Dados de consenso de analistas não disponíveis.
Quais são os riscos de investir em FI?
A razão de assimetria risco/recompensa de FI é 10.00:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +47.7%, com potencial de alta de +100.2% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de FI?
FI está em uma tendência desconhecido. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é —/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.