Fair Isaac Corporation (FICO) Stock Analysis
Score ACompounder · Grade A · Pessimista
$1,185.00
$1,367.93
+15.4%
10/10
A
Compounder
Tese de Investimento
Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 10.00:1.
Para Novos Investidores
Pontuação quantitativa: alta
Para Investidores Atuais
Pontuação quantitativa: neutra
Comprar se
- Preço cai 15-20% (melhora a assimetria)
- Catalisadores do cenário otimista se materializam
- Correção geral do mercado cria oportunidade
Vender se
- Gatilhos do cenário pessimista ocorrem
- Métricas de qualidade se deterioram (ROIC em declínio)
- Melhores alternativas surgem
Avaliação
Estimativa de Valor Justo: $1367.93 (+15.4%). Ligeiramente subvalorizada.
EPS baseado em PEG
$2,370.00
Modelo DCF de FCF
$1,164.24
EV/EBITDA
$767.09
Valor Justo Combinado
$1,367.93
Confiança
Baixa
Métodos
EPS baseado em PEG (conservador), Modelo DCF de FCF, EV/EBITDA
Análise de Qualidade
107/120 pontos
Investível
ROE (Méd. 3A)
35.0%
Spread ROIC-WACC
31.6%
Razão D/E
0.5x
Índice de Liquidez
0.8x
Cobertura de Juros
7x
Anos FCF Positivo
3/3
Alertas de Qualidade
- Leverage: D/E 0.5x (10/15 pts)
- Liquidity: Current Ratio 0.83 (7/10 pts)
Sentimento do Mercado
Consenso de Wall Street
$1,650.00
+39.2% Potencial
20 analistas
Faixa: $1,150.00 — $1,950.00
Classificação: Comprar
Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Tendência e Técnico
Preço ($1185.00) está 18.2% abaixo da SMA 200 ($1447.89). Tendência de baixa. Cautela na entrada.
Score Técnico 58/100 — Quadro técnico neutro. Sinais mistos nos indicadores.
Risco e Recompensa
Razão de Assimetria
10.00:1
Retorno Esperado
+60.5%
Potencial de Alta
+145.2%
Risco de Queda
-10.0%
Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa.
Veredito: Muito Favorável
Análise de Cenários
Pessimista
Base
Otimista
Zona de Compra e Plano de Ação
Zonas de entrada exatas, níveis de stop-loss e um plano de ação personalizado.
Resumo Executivo IA
Análise detalhada escrita por IA sobre a tese de investimento, riscos e catalisadores.
Análise Técnica
RSI, MACD, médias móveis, sinais de tendência e indicadores de momentum.
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Perguntas Frequentes
Qual é o valor justo de FICO?
Com base em nossa análise de convicção multimétodo, o valor justo estimado de Fair Isaac Corporation (FICO) é $1,367.93. É calculado combinando PEG-Based EPS (conservative), FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e aplicando um prêmio de qualidade de 0% com base nos fundamentos da empresa. O nível de confiança desta estimativa é low.
FICO é uma compra, venda ou manter?
FICO tem atualmente uma classificação de BUY com uma pontuação de convicção de 10/10. Boa oportunidade: empresa de qualidade com assimetria favorável a 10.00:1. Pontuação quantitativa: alta.
FICO é uma ação de alta qualidade?
Fair Isaac Corporation tem uma nota de qualidade A (107/120 pontos), classificado como Investível. As métricas principais incluem ROE de 35.0%, spread ROIC-WACC de 31.6% e razão D/E de 0.5x.
Que tipo de ação é FICO?
FICO é classificado como "compounder" em nosso framework. High revenue growth: 15.8%, High P/E: 37.6x, Low dividend (reinvesting): 0.0%, Compounder growth range: 15.8%, Consistent FCF: 3/3 years positive
O que os analistas de Wall Street dizem sobre FICO?
20 analistas de Wall Street têm um preço-alvo de consenso de $1,650.00 para FICO, representando +39.2% de potencial. Os alvos vão de $1,150.00 a $1,950.00. A recomendação de consenso é "Comprar". Nosso modelo se alinha com o consenso de Wall Street.
Quais são os riscos de investir em FICO?
A razão de assimetria risco/recompensa de FICO é 10.00:1, classificada como Muito Favorável. Excelente assimetria: razão 10.00:1. Potencial de alta supera amplamente o risco de baixa. O retorno esperado é +60.5%, com potencial de alta de +145.2% e risco de queda de -10.0%.
Qual é a tendência atual de FICO?
FICO está em uma tendência pessimista. Dados insuficientes para calcular a SMA 200. A pontuação técnica é 58/100.
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Última atualização: 19 de maio de 2026 · Versão do framework 3.7
Esta análise é apenas informativa e não deve ser considerada aconselhamento financeiro. Sempre faça sua própria pesquisa antes de tomar decisões de investimento.