Fair Isaac Corporation (FICO) Stock Analysis
Score ACompounder · Grade A · Ribassista
$1,185.00
$1,367.93
+15.4%
10/10
A
Compounder
Tesi di Investimento
Buona opportunità: azienda di qualità con asimmetria favorevole a 10.00:1.
Per Nuovi Investitori
Punteggio quantitativo: alto
Per Investitori Attuali
Punteggio quantitativo: neutro
Comprare se
- Il prezzo scende del 15-20% (migliora l'asimmetria)
- I catalizzatori dello scenario rialzista si materializzano
- Correzione generalizzata del mercato crea opportunità
Vendere se
- Si verificano i trigger dello scenario ribassista
- Le metriche di qualità si deteriorano (ROIC in declino)
- Emergono alternative migliori
Valutazione
Stima del Fair Value: $1367.93 (+15.4%). Leggermente sottovalutata.
EPS basato su PEG
$2,370.00
Modello DCF di FCF
$1,164.24
EV/EBITDA
$767.09
Valore Equo Combinato
$1,367.93
Fiducia
Bassa
Metodi
EPS basato su PEG (conservativo), DCF FCF a 2 fasi, EV/EBITDA
Analisi della Qualità
107/120 punti
Investibile
ROE (Med. 3A)
35.0%
Spread ROIC-WACC
31.6%
Rapporto D/E
0.5x
Indice di Liquidità
0.8x
Copertura Interessi
7x
Anni FCF Positivo
3/3
Avvisi di Qualità
- Leverage: D/E 0.5x (10/15 pts)
- Liquidity: Current Ratio 0.83 (7/10 pts)
Sentimento del Mercato
Consenso di Wall Street
$1,650.00
+39.2% Potenziale
20 analisti
Intervallo: $1,150.00 — $1,950.00
Valutazione: Comprare
Il nostro modello è allineato con il consenso di Wall Street.
Tendenza e Tecnico
Prezzo ($1185.00) è 18.2% sotto la SMA 200 ($1447.89). Trend ribassista. Cautela all'ingresso.
Score Tecnico 58/100 — Quadro tecnico neutro. Segnali misti sugli indicatori.
Rischio e Rendimento
Rapporto di Asimmetria
10.00:1
Rendimento Atteso
+60.5%
Potenziale Rialzista
+145.2%
Rischio Ribassista
-10.0%
Eccellente asimmetria: rapporto 10.00:1. Il potenziale rialzista supera ampiamente il rischio ribassista.
Verdetto: Molto Favorevole
Analisi degli Scenari
Orso
Base
Toro
Zona di Acquisto e Piano d'Azione
Zone di ingresso esatte, livelli di stop-loss e un piano d'azione personalizzato.
Riepilogo Esecutivo IA
Analisi dettagliata scritta dall'IA su tesi d'investimento, rischi e catalizzatori.
Analisi Tecnica
RSI, MACD, medie mobili, segnali di tendenza e indicatori di momentum.
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Domande Frequenti
Qual è il valore equo di FICO?
Secondo la nostra analisi di convinzione multi-metodo, il valore equo stimato di Fair Isaac Corporation (FICO) è $1,367.93. Viene calcolato combinando PEG-Based EPS (conservative), FCF 2-Stage DCF, EV/EBITDA e applicando un premio di qualità del 0% basato sui fondamentali dell'azienda. Il livello di fiducia di questa stima è low.
FICO è un acquisto, una vendita o da mantenere?
FICO ha attualmente una valutazione BUY con un punteggio di convinzione di 10/10. Buona opportunità: azienda di qualità con asimmetria favorevole a 10.00:1. Punteggio quantitativo: alto.
FICO è un'azione di alta qualità?
Fair Isaac Corporation ha un grado di qualità A (107/120 punti), classificato come Investibile. Le metriche chiave includono ROE del 35.0%, spread ROIC-WACC del 31.6% e rapporto D/E di 0.5x.
Che tipo di azione è FICO?
FICO è classificato come "compounder" nel nostro framework. High revenue growth: 15.8%, High P/E: 37.6x, Low dividend (reinvesting): 0.0%, Compounder growth range: 15.8%, Consistent FCF: 3/3 years positive
Cosa dicono gli analisti di Wall Street su FICO?
20 analisti di Wall Street hanno un prezzo obiettivo di consenso di $1,650.00 per FICO, che rappresenta +39.2% di potenziale. Gli obiettivi vanno da $1,150.00 a $1,950.00. La raccomandazione di consenso è "Comprare". Il nostro modello è allineato con il consenso di Wall Street.
Quali sono i rischi di investire in FICO?
Il rapporto di asimmetria rischio/rendimento di FICO è 10.00:1, classificato come Molto Favorevole. Eccellente asimmetria: rapporto 10.00:1. Il potenziale rialzista supera ampiamente il rischio ribassista. Il rendimento atteso è +60.5%, con potenziale rialzista di +145.2% e rischio ribassista di -10.0%.
Qual è il trend attuale di FICO?
FICO è in un trend ribassista. Dati insufficienti per calcolare la SMA 200. Il punteggio tecnico è 58/100.
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Ultimo aggiornamento: 19 maggio 2026 · Versione del framework 3.7
Questa analisi è solo a scopo informativo e non deve essere considerata consulenza finanziaria. Fai sempre le tue ricerche prima di prendere decisioni di investimento.